Abrir una Cuenta Bancaria en Europa

Muchos de los comerciantes con los que trabajamos tienen su sede en Europa o trabajan con clientes y afiliados europeos, eso significa tener acceso al sistema bancario europeo a través de una cuenta bancaria europea para recibir y enviar pagos.

Afortunadamente en Europa el sistema bancario se ha abierto bastante recientemente con la creación de bancos transfronterizos en línea así como entidades de dinero electrónico, o “electronic money institution” (EMI) en inglés.

¿Por qué una cuenta bancaria europea?

Abrir una cuenta bancaria o EMI en Europa para su negocio en línea puede ayudar con:

• Liquidaciones de cuentas de afiliación de adquirentes europeos
• Proveedores de servicios de pago y afiliados de mercadeo
• Recepción de transferencias bancarias: SEPA y SWIFT

Cuentas para empresas no europeas

¿Puede obtener una cuenta bancaria europea aunque no sea una empresa o persona europea? ¡Sí! Las entidades de dinero electrónico (EMI) atienden a empresas no europeas. Podemos guiarlo a través del proceso de solicitud y creación de cuentas.

Se aplican algunas restricciones, algunos EMI no aceptarán empresas o clientes estadounidenses debido a las complejas regulaciones inherentes a la comunicación con personas de ese país, aparte la OFAC y algunos EMI rechazan a los clientes de determinadas jurisdicciones que consideran de riesgo demasiado alto.

¿Puede su empresa de alto riesgo obtener una cuenta bancaria europea?

Los EMI europeos considerarán tipos de negocios que los bancos minoristas europeos no aceptarán. La mayoría de los bancos minoristas estándar en Europa simplemente no conocen bien la variedad de negocios en línea que existen y puede ser difícil abrir una cuenta cuando su negocio no es tradicional.

Además, puede crear y utilizar una cuenta EMI de forma mucho más rápida y eficaz que un banco minorista, por supuesto, las políticas estándar Know Your Customer (KYC) y Anti-Money Laundering (AML) conocido en español como antilavado de dinero se aplican a los EMI al igual que a los bancos.